Bitfinex

1. 1

   Оцените риски до открытия счёта

   Liberandum не рекомендует Bitfinex из-за низкой оценки надёжности. Если всё же пользуетесь ею, держите на бирже небольшие суммы и недолго.

2. 2

   Откройте счёт и пройдите верификацию

   Зарегистрируйтесь на bitfinex.com и пройдите проверку личности (документ и селфи). Для пополнения фиатом и повышенных лимитов нужна полная верификация.

3. 3

   Пополните кошелёк Exchange

   Через Deposit отправьте крипту со своего кошелька или пополните банковским переводом (USD, EUR, GBP; есть минимальные суммы). Держите средства в кошельке Exchange, а не в Margin или Funding.

4. 4

   Торгуйте только на споте

   Размещайте ордера из кошелька Exchange на спотовых парах, где каждая сделка сразу рассчитывается с вашим балансом. На сентябрь 2026 года комиссия за спот-торговлю нулевая.

5. 5

   Избегайте маржи, Funding, деривативов и доходности

   Не используйте маржинальную торговлю, книгу Funding (маржинальное кредитование) с выплатой процентов (риба), бессрочные контракты Bitfinex Derivatives, стейкинг и другие продукты доходности. Исламского счёта и шариатски сертифицированного продукта у Bitfinex нет.

6. 6

   Сначала проверьте монету на Liberandum

   Bitfinex не проверяет листинги на соответствие шариату. Перед покупкой проверьте халяльный статус каждой монеты на Liberandum.

7. 7

   Выведите в самостоятельное хранение

   Через Withdraw переводите монеты на кошелёк под вашим контролем сразу после сделки, а не храните их на бирже.

Данных о присутствии пока нет

• Подтверждение резервов

  2,0

  В ноябре 2022 года технический директор опубликовал на GitHub 135 адресов горячих и холодных кошельков (около 204 338 BTC и 1,23 млн ETH), но без обязательств и без аудитора. Регулярного или независимо подтверждённого Proof of Reserves на сентябрь 2026 года не найдено.

• Лицензии

  4,0

  Лицензии только в Сальвадоре от CNAD: Bitfinex Securities (апрель 2023), Bitfinex Derivatives (январь 2025) и основная спот-платформа (май 2026). Оператор iFinex Inc. зарегистрирован на БВО. Лицензий в ЕС, Великобритании, США, ОАЭ и Сингапуре нет.

• История инцидентов

  5,0

  Август 2016: кража около 119 754 BTC, балансы урезаны на 36%, токены BFX выкуплены по номиналу 1 доллар к апрелю 2017. Февраль 2021: соглашение с генпрокурором Нью-Йорка на 18,5 млн долларов по скрытой потере 850 млн в Crypto Capital (без признания вины). Октябрь 2021: штраф CFTC 1,5 млн долларов за внебиржевые сделки с клиентами из США.

• Разделение средств

  2,0

  Независимо подтверждённого разделения активов клиентов нет. Расследование генпрокурора Нью-Йорка утверждало, что средства клиентов и компании смешивались и использовались для покрытия потери в Crypto Capital; аудита разделения с тех пор не публиковалось.

• Страховой фонд

  1,0

  Нет раскрытого резервного фонда или фонда защиты клиентов с адресами или размером. Токен LEO — инструмент восстановления и выкупа, а не защитный фонд.

• Безопасность

  6,0

  Около 99,5% активов в офлайн-кошельках с мультиподписью, 2FA и ключи U2F, белый список адресов вывода и мониторинг. Сертификации SOC 2 или ISO 27001 и опубликованного внешнего аудита безопасности не найдено.